Introducción
A menudo la gente considera el trading como una carrera de velocidad. Sin embargo, como casi todo en la vida, el trading es más bien un maratón en el que la victoria depende de la paciencia, la estrategia y la resistencia.
Algunas personas realizan operaciones caóticas e intentan "ganarle al mercado". A veces consiguen obtener decenas de miles en un solo día. Al mismo tiempo, otros trabajan duro para evaluar cada operación y aumentar gradualmente su capital. La diferencia entre estos enfoques distingue a un trader exitoso de un "jugador".
Mientras que un trader trabaja según su estrategia, un jugador intenta ganar "todo el dinero del mundo", pero pierde la mayor parte del tiempo y no le queda nada.
En este artículo hablaremos sobre una estrategia de trading que te ayudará a ganar este maratón y cambiar tu forma general de entender el trading en los mercados financieros.
Qué es el interés compuesto en el trading
Muchos grandes inversores y traders hicieron su fortuna gracias al interés compuesto. El concepto consiste en reinvertir las ganancias de operaciones anteriores para aumentar el volumen de operaciones futuras. A diferencia del interés simple, en el que las ganancias solo se calculan sobre el capital original, el interés compuesto calcula las ganancias sobre el capital más las ganancias acumuladas (o menos las pérdidas acumuladas). Así, cada transacción implica una parte específica del margen disponible, que, en términos monetarios, aumenta con el crecimiento de la cuenta y disminuye cuando baja el saldo.
Consideremos ahora una situación real en la que un trader usa un depósito de $500, la relación riesgo-recompensa es de 1:2, la pérdida máxima de una sola operación es del 3% del saldo y la tasa de ganancias es del 50%.
Con esta estrategia, nuestro trader recibe el 6% de su inversión por cada operación ganada y pierde el 3% por cada operación perdida. Esta asimetría entre el tamaño de las ganancias y las pérdidas es crucial: las ganancias son el doble de grandes que las pérdidas.
¿Cómo funciona el interés compuesto en la práctica?
Esta es una fórmula que cualquiera puede utilizar para simplificar los cálculos:
E=D×((1+Pwin)×(1−Lloss))N×WinRate
- E: el saldo final
- D: el depósito inicial
- Pwin: el porcentaje de ganancia por operación ganada
- Lloss: el porcentaje de pérdida por operación perdida
- N: la cantidad de operaciones
- WinRate: una parte de las ganancias del número total de operaciones (como una fracción de 1, por ejemplo, 0.5 para el 50%)
Si un trader realiza una operación con éxito, el depósito de $500 aumenta un 6%, o $30, con lo que el importe total asciende a $530. Por el contrario, si pierde una operación, el depósito disminuirá un 3%, es decir, $15, con lo que el saldo será de $485.
Podemos ver cómo funciona la magia del interés compuesto si consideramos algunas operaciones. Con cada ganancia, el capital crece un 6%. Es crucial que el impacto de las pérdidas se vea mitigado por el menor porcentaje de pérdidas y por el aumento de capital debido a ganancias anteriores.
Con la fórmula anterior, podemos calcular fácilmente cómo crecerá el depósito utilizando los parámetros que mencionamos.
E=500×((1+0.06)×(1−0.03))200×0.5
E=8067.33
Esta fórmula es muy sencilla y cómoda, por lo que cualquiera puede utilizarla para construir su estrategia de trading. Si pones en práctica esta estrategia, pronto notarás cómo crece tu depósito y cómo se acerca a tus objetivos.
Un año tiene 250 días de trading en promedio, pero como nadie opera a diario, para ti tendrá aproximadamente 200 días. Calculamos el progreso con la fórmula anterior y encontramos que, en el día 200 de trading, el saldo será de $8067,33, muchísimo mayor que el depósito inicial de $500. ¡Esto significa que el depósito crecerá un 1513% en un solo año de trading!
Puedes ver las oportunidades que abre el interés compuesto en el trading, incluso con una tasa de ganancias moderada del 50%. Si consideramos un trading más eficiente, el resultado será aún mejor. Supongamos que nuestra tasa de ganancias es del 60%. Después de un año similar con 200 días de trading, el saldo alcanzará los $14,069. ¡Esto significa que el depósito podría crecer un 2713% en un año!
¿Y si seguimos operando durante más de un año? Si nos mantenemos en la tasa de ganancias del 50% y utilizamos el monto de $8067,33 como depósito inicial, el saldo después de 200 días de trading alcanzaría los $130,163.
El efecto del interés compuesto es más impresionante con el tiempo. Incluso con una tasa de ganancias moderada del 50%, si un trader es lo suficientemente disciplinado como para ganar un 6% en las operaciones ganadas y perder solo un 3% en las perdidas, su capital seguirá creciendo. Es importante señalar que esta estrategia requiere constancia en la aplicación de un plan de trading y gestión del riesgo.
Por lo tanto, tenemos una prueba más de que el trading produce mejores resultados cuando se basa en una estrategia sólida.
Sin embargo, a pesar de su importante potencial, los traders también deben ser conscientes de los riesgos. Una serie de operaciones perdidas puede acabar rápidamente con el capital si el trader descuida el límite de pérdidas previsto del 3%. En este caso, la disciplina y una estrategia de trading bien probada son esenciales.
Conclusión
En resumen, está claro que la estrategia y la paciencia ayudan a ganar en el trading. Y el interés compuesto es una poderosa herramienta para los traders que quieren aumentar sus ingresos con el tiempo y consideran el trading como una forma de inversión. Si gestionas cuidadosamente los riesgos y te ajustas a una estrategia con más ganancias que pérdidas, incluso un depósito moderado puede aumentar significativamente.
Si un trader da pequeños pasos prudentes cada día y no intenta ganar todo el dinero del mundo en poco tiempo, es posible alcanzar un resultado excelente y lograr beneficios impresionantes. Como dijo una vez Warren Buffett: "El mercado de valores es un dispositivo para transferir dinero de los impacientes a los pacientes".
Preguntas frecuentes
¿Cómo se aprovecha el interés compuesto?
Muchas personas retiran toda la ganancia que obtienen, por lo que solo evalúan su rentabilidad durante un breve periodo. Sin embargo, si decides reinvertir tus ganancias, con el tiempo podrás aumentar el volumen de tus posiciones. Con una estrategia inteligente en la que el número de pérdidas se compense con ganancias, ganarás mucho más con el tiempo.
¿Funciona el interés compuesto en el mercado de acciones?
Sí, la bolsa también ofrece la oportunidad de beneficiarse del interés compuesto y ganar más con el tiempo. Es cierto que las acciones conllevan mayores riesgos, pero los beneficios pueden ser mayores. Si aplicas una estrategia de inversión inteligente y utilizas el interés compuesto en la bolsa, puedes ganar hasta un 10% o incluso un 15% de rentabilidad anual.
¿Cuál es la magia del interés compuesto?
El interés compuesto hace que tu dinero trabaje para ti, en lugar de que tú trabajes para el dinero. La capitalización te ayuda a acumular riqueza incluso sin una inversión inicial impresionante. Esto es algo con lo que mucha gente sueña, pero ignora la oportunidad.
¿Cuál es un ejemplo de capitalización en bolsa?
Cuando inviertes en acciones, ganas un dividendo. La gente suele retirar el dividendo. Pero si optas por reinvertirlo en las acciones que ya te han dado buenos resultados, puedes amplificar el efecto y ganar más con el tiempo.